Как Получить Зарплатные Карты на Всех Сотрудников

Заявка на зарплатную карту Сбербанка онлайн

Сегодня вряд ли можно встретить работодателя, который выдает зарплату наличными в конвертах. Все больше и больше предпринимателей склоняются к безналичному расчету на карту работника. Как оформить карту для получения зарплаты — читайте в этой статье.

Карта Сбербанка для зарплаты

В Сбербанке не имеется такого понятия, как зарплатная карта. Для получения зарплаты подойдет любая карта. Лучше всего оформить дебетовую, так как она имеет более привлекательные тарифы.

Особенности дебетовых карт

Помимо дебетовых карт, Сбербанк предлагает и кредитные, которые так же подходят для получения зарплаты. Условия обслуживания данных карт отличаются.

К примеру, за снятие наличных взимается комиссия 3%, дебетовые же карты не предусматривают процент за данную операцию. Достоинство кредитки — возможность пользоваться кредитным лимитом.

Как оформить зарплатную карту Сбербанка — онлайн-заявка

Для начала нужно выбрать, какую именно карту вы хотите открыть — дебетовую или кредитную. Далее следует выбрать конкретную карту из всего списка. На сегодняшний день Сбербанк предлагает восемь кредиток и пятнадцать дебетовых карт. Зарплатный Проект Как Выпустить Карту Сотруднику.

Одной из самых востребованных услуг Сбербанка является «Зарплатный проект». Смысл данного сервиса в том, что зачисление денежных средств работникам предприятия производится на карты банка, которые обладают рядом преференций перед другими финансовыми продуктами. Любое юридическое или физическое лицо, заключив договор, может стать участником «Зарплатного проекта» Сбербанка, который:

Особенности зарплатного проекта в Сбербанке

Для сокращения расходов и упрощения бухгалтерской отчетности работодатели все чаще предпочитают переводить оплату сотрудников на пластиковые карты.

Многие программные продукты по начислению зарплаты (например 1С) имеют конфигурацию для автоматического формирования реестров с суммами по оплате труда, для выгрузки и передачи в банк. Передача подписанных реестров производится через систему Сбербанк Бизнес Онлайн.

Чтобы при работе не возникало вопросов, необходимо ознакомиться на сайте банка с документом «Зарплатный проект Сбербанка: инструкция для бухгалтера». Там подробно с применением скриншотов показаны все этапы работы с сервисом.

1. После начисления заработной платы специалист формирует реестр с суммами выплат по каждому работнику. Через систему Сбербанк Бизнес Онлайн реестр загружается с указанием вида зачисления «01 — заработная плата», подписывается ЭЦП и экспортируется в финансовое учреждение, как показано в инструкции.
2. На счет предприятия в банке перечисляется общая сумма ФОТ всех сотрудников в соответствии с общей суммой переданных реестров.
3. Банк зачисляет денежные средства согласно поданному реестру на карточные счета сотрудников. Для зачисления заработной платы на карты достаточно от 10 до 90 минут.

Бухгалтер, формируя реестр по выплатам, указывает вид зачисления в этом документе.

С 30 сентября 2024 г. Сбербанк изменил условия по реестровому выпуску карт. Теперь есть возможность зачисления заработной платы на действующий счет в банке без открытия дополнительного «зарплатного».

Условия и тарифы для ИП

Министерство финансов России неоднократно указывало на то, что индивидуальный предприниматель не может самостоятельно начислять и выплачивать сам себе заработную плату, так как не является юрлицом.

Предприниматель остается физическим лицом, но с особым статусом. В сложившейся ситуации «Зарплатный» от Сбербанка для ИП просто необходим.

В регламенте данной услуги банк не устанавливает минимальное количество работников для зачисления, соответственно, индивидуальный предприниматель может получать деньги в рамках проекта.

Зачисление заработной платы для ИП без сотрудников проводится по следующему алгоритму:

Перевод денежных средств на карту производится через систему Сбербанк Бизнес Онлайн. Формируется реестр с видом зачисления «07-прочие выплаты».

При этом нигде не указано, какие выплаты может перечислять таким образом предприниматель.

Для снятия со счета на различные нужды денежных средств ИП должен заполнить как минимум платежные документы, а потом отчитываться по движению средств на счетах в налоговую, которая имеет право обложить крупные суммы 13% налогом.

Банк в свою очередь также взимает комиссию за обналичивание средств. При переходе на «зарплатный проект» Сбербанка для ИП предприниматель приобретает существенные выгоды: Выпуск Карт Сотрудникам по Зарплатным Проектам.

1. Все полученные доходы будут зачисляться на дебетовую карту. Снимать наличные средства можно в любом банкомате Сбербанка бесплатно.
2. При подключении интернет-банка появляется возможность круглосуточного доступа к своему счету.
3. Благодаря услуге «Мобильный банк» все операции по счету отслеживаются с помощью СМС-сообщений.
4. Стоимость обслуживания перевода денежных средств на счет карты составляет 0,3% за операцию.
5. Все участники проекта имеют льготные условия потребительского и ипотечного кредитования в Сбербанке.
6. Участники получают кешбэк (возврат денег) за расходы в виде бонусов «Спасибо».

Выводы

Зарплатная карта – удобный, выгодный и эффективный финансовый инструмент. Все больше предприятий переходит на выдаче зарплат своим работникам через банк. Пластик такого уровня выгодно отличается от аналогичного и имеет массу преимуществ в сравнении с остальными, классическими картами. Оформить его можно как через работодателя, так и самостоятельно, обратившись напрямую в банковскую организацию. Как Сделать Зарплатные Карты Для Сотрудников.

Чтобы стать участником зарплатного проекта, нужно, чтобы компания, инициирующая выпуск, соответствовала условиям, предъявляемым Сбербанком к работодателям:

Если компания еще не стала клиентов банка, в схему организации эмиссии добавляются новые этапы:

1. Работник пишет заявление на оформление карточки для получения зарплаты (организуется по месту обслуживания юрлица).
2. Уточняются детали выпуска.
3. От имени работодателя открывают счет для сотрудничества в рамках зарплатного проекта.
4. Настраивается удаленный допуск в систему через токены или пароли.
5. Компания заключает с банком отдельное соглашение на обслуживание по зарплатным отчисления.

Организованная эмиссия карточек для сотрудников доступна не всем клиентам-работодателям, а только тем, чей ФОТ превышает ежемесячно 5 миллионов рублей.

Список документов для открытия зарплатного проекта в Сбербанке

Если расчетный счет уже открыт, подключиться к зарплатному проекту можно, используя ранее предоставленные документы.

Новым клиентам, работающим как ИП, нужно подготовить паспорт и СНИЛС. От ООО и АО требуются:

Дополнительно подготовьте печать, если она используется в работе, нотариально заверенный перевод документов с иностранных языков, идентификатор налогоплательщика для ИП и руководителей ООО, являющихся резидентами других государств. Если руководитель является гражданином другой страны, важно подтвердить легальность его нахождения на территории РФ.

В зависимости от целей использования счета, подготовьте госконтракт с выписками, лицензии и патенты, положение об обособленном подразделении компании (для филиалов). Уточните список по телефону горячей линии 8 (800) 555–5–777.

Предложения на рынке

После того как в конце 2014 года президент России подписал закон, по которому работники предприятий могут сами выбирать банк для перечисления зарплаты, кредитные учреждения стали активно разрабатывать новые программы по привлечению клиентов. Отказать в данной просьбе работодатель не имеет права. Согласно ст. 131 ТК РФ сотрудник может отказаться от обслуживания через выбранный организацией зарплатный проект (ст. 131 ТК РФ).

ОАО «Россельхозбанк» предлагает зарплатный «овердрафт». Для оформления услуги достаточно предоставить паспорт в любом отделении банка. Пользователи услуги могут в любой момент получить на счет дополнительные средства в сумме среднемесячного заработка. Размер лимита заранее просчитывается для каждого клиента и не может превышать 1 млн рублей.

«ВТБ24» предлагает держателям зарплатных карт льготные программы страхования имущества со скидкой от 10% до 15%. Кроме этого, существует список партнеров, при оплате товаров у которых безналичным платежом клиент получает бонусы на карту в виде возврата части денежных средств. Количество закрепленных баллов также зависит от конкретного магазина и суммы покупки.

«РСБ» начисляет 10% на остаток собственных средств на зарплатной карте. Кроме того, деньги с карты без комиссии можно снимать во всех банкоматах России. Похожие условия предлагает своим клиентам ОАО «Ренессанс Кредит».

ОАО «Райффайзенбанк» предлагает индивидуальный зарплатный проект. Его суть заключается в том, что сотрудник фирмы может сам обратиться в банк за картой, предоставить реквизиты платежного инструмента в бухгалтерию и уже после двух перечислений средств со счета организации получить статус участника зарплатного проекта.

Клиенты ОАО «Тинькофф Банка» получают возможность без процентов снимать средства со счета в любых банкоматах за 99 руб. в месяц. А вот ОАО «Айманибанк» установил ограничение на беспроцентное снятие средств со счета в пределах суммы от 3000 рублей.

Минусы зарплатных карт Сбербанка

Не смотря на то что зарплатная карта – это сам по себе сплошной плюс, у зарплатных карт есть и свои минусы. В частности – большие очереди в отделениях банка и периодические сбои с терминалами и банкоматами.

Правда, многие вопросы при сбоях можно решить с помощью Сбербанка Онлайн – кроме, конечно, снятия наличных.